Menakjubkan: Penjahat menggambarkan Jerman sebagai surga pencucian uang yang nyata. Sumber gambar: 3844328 / https://pixabay.com/de/photos/geld-geldw%c3%a4sche-scheine-5244058
Kasino selalu rentan terhadap pencucian uang. Penjahat seperti Al Capone menggunakannya sejak tahun 1930-an untuk membeli chip dengan uang kotor dan kemudian menukarnya dengan uang setelah beberapa saat tanpa pernah menempatkan chip di meja permainan. Tidak mudah lagi saat ini, karena penyedia terkemuka khususnya mencoba mencegah tindakan seperti itu dengan berbagai tindakan. Namun, masalahnya tidak berarti hilang.
Jerman dianggap sebagai surga pencucian uang nyata bagi para penjahat
Siapa pun yang berpikir tentang pencucian uang sering kali memikirkan negara-negara Eropa Timur atau negara kepulauan. Namun pada kenyataannya, transaksi ini terjadi tepat di depan pintu kami, karena setidaknya hingga tahun 2021 relatif mudah untuk mencuci uang kotor Anda di Jerman.
Menurut seorang saksi kunci dalam persidangan mafia, tidak ada tempat yang lebih mudah untuk berinvestasi dan mencuci uang kotor selain di Jerman. Salah satu cara untuk melakukannya adalah, misalnya, membiarkan uang kotor mengalir melalui ladang bisnis.
Ini terjadi, antara lain, di restoran atau kasino yang dijalankan oleh para penjahat. Tentu saja, ini bukan tentang kasino terbesar di Jerman, tetapi tentang bisnis kecil yang lebih tidak mencolok.
Namun, belakangan ini, pencucian uang di Jerman juga menjadi jauh lebih sulit. Undang-Undang Pencucian Uang yang baru, yang mulai berlaku pada Januari 2021, memberikan kontribusi yang signifikan terhadap hal ini. Ada kesulitan tambahan di sektor game karena Perjanjian Negara tentang Gaming yang baru, yang telah berlaku sejak Juli 2021.
Kasino online terkemuka tidak menunggu undang-undang disahkan
Kasino online memiliki reputasi buruk di masa lalu. Untuk itu, operator melakukan banyak hal untuk meyakinkan publik bahwa prasangka itu tidak beralasan. Oleh karena itu, mereka menerapkan berbagai tindakan atas kemauan mereka sendiri untuk mencegah pencucian uang.
Ini terutama berlaku untuk penyedia yang menjalankan bisnis mereka dengan lisensi yang berlaku untuk pasar Jerman. Karena tidak hanya kasino online dengan lisensi Jerman, tetapi juga penyedia tanpa lisensi dapat secara legal menjalankan bisnis di negara ini dalam keadaan tertentu. Karena kebebasan bersaing dan kebebasan untuk menyediakan layanan di Uni Eropa, cukup jika Anda memiliki lisensi dari negara anggota yang berlaku di UE, seperti lisensi game online Malta dari MGA (Malta Otoritas Permainan).
Pertanyaan penting dalam konteks ini adalah: Bagaimana konsumen dapat mengetahui apakah penyedia adalah kasino online yang memiliki reputasi baik? Cara mudah untuk melakukan ini ditawarkan oleh platform pengujian independen yang menempatkan perusahaan melalui langkah mereka dan hanya mempublikasikannya di situs web mereka yang memenuhi semua kriteria yang diperlukan. Pilihan kasino online terkemuka dapat ditemukan di sini.
Persyaratan paling penting: bukti identitas dan siklus uang tertutup
Di balik singkatan “KYC” ada istilah “Know Your Customer”, yang artinya kira-kira seperti “Know your customer”. Siapa pun yang melakukan pembelian sehari-hari di Jerman biasanya dapat melakukannya secara anonim. Saat berbelanja di supermarket atau di toko pakaian, tidak perlu menunjukkan kartu identitas Anda dan dengan demikian membuktikan identitas Anda.
Namun, ada peningkatan risiko yang terkait dengan perjudian, terutama online. Oleh karena itu, penyedia juga berkewajiban tidak hanya untuk memeriksa identitas pengunjungnya, tetapi juga untuk selanjutnya mencatat dan mendokumentasikannya. Nama dan tempat tinggal disimpan dalam database. Dalam konteks ini, verifikasi usia dewasa berlangsung dalam kerangka perlindungan anak di bawah umur.
Selanjutnya, setiap kunjungan pemain didokumentasikan dengan waktu mulai dan berakhir. Setoran dan penarikan juga dicatat.
Untuk mencegah pencucian uang, Perjanjian Negara Jerman tentang Perjudian yang baru memberikan batas bulanan untuk setoran. Pemain tidak diizinkan untuk menyetor lebih dari EUR 1.000 ke dalam akun game mereka. Siapa pun yang berpikir mereka dapat menghindari batas ini hanya dengan menyebarkan uang hitam mereka ke beberapa kasino online telah membuat perhitungan tanpa legislator Jerman. Karena limit berlaku untuk semua provider. Status deposit saat ini dapat dilihat di database yang umumnya dapat diakses oleh operator.
Selain itu, penyetoran dan penarikan juga harus dilakukan dengan cara yang sama. Ini berarti bahwa kemenangan hanya dapat dibayarkan ke akun tempat uang asli ditransfer ke akun permainan. Ini juga berlaku untuk kasino online dengan bonus PayPal. Jika jumlah awal dibayarkan melalui penyedia layanan pembayaran PayPal, maka hanya pembayaran melalui PayPal yang dimungkinkan.
Petunjuk Pencucian Uang Eropa juga berlaku untuk kasino online
Petunjuk Pencucian Uang ke-5 (5AMLD) Uni Eropa telah disahkan pada September 2018. Pada prinsipnya, ini ditujukan untuk semua platform online dari toko online hingga game online, tetapi sebagian besar berkaitan dengan keamanan dan legalitas transaksi uang di kasino online.
Penyedia harus membuktikan secara berkala bagaimana persyaratan individu dari Petunjuk Pencucian Uang diterapkan oleh mereka. Langkah-langkah teknis saja tidak cukup untuk ini. Karyawan perusahaan juga harus dilatih dan dididik sesuai dengan situasi hukum saat ini tentang masalah “mencegah pencucian uang dan pendanaan teroris”.
Dalam hal transaksi uang dari atau ke negara ketiga, peraturan kontrol yang ketat berlaku untuk memeriksa pelanggan. Pelatihan ini dimaksudkan untuk memungkinkan staf dengan cepat mengidentifikasi jumlah transaksi yang tidak biasa, pengiriman uang tanpa tujuan ekonomi yang dapat dikenali dan pembayaran yang berulang secara siklus dan mengambil tindakan yang tepat.
Kesimpulan: Penjahat memilikinya jauh lebih sulit hari ini daripada di masa lalu
Inisiatif pribadi dari kasino online terkemuka dan persyaratan hukum dari Jerman dan Uni Eropa berarti bahwa tidak lagi mudah bagi penipu untuk mencuci uang kotor seperti dulu.
Di atas segalanya, digitalisasi memberikan kontribusi yang menentukan untuk ini, karena di satu sisi menawarkan kemungkinan untuk secara langsung memeriksa kebenaran informasi identitas dan di sisi lain memungkinkan akses ke database umum, yang memastikan bahwa para penipu tidak dapat lagi memainkan penyedia individu off terhadap satu sama lain.
Namun, pencucian uang tetap bukan tidak mungkin. Karena itu, baik legislator maupun operator harus tetap waspada. Karena itu mungkin permainan kucing-dan-tikus yang abadi.
